Портфель на 45 неделю 2019 года

Всем привет. Сегодня разбираю чем закончилась моя первая инвестиционная неделя. Для отслеживания буду статью называть по календарным производственным неделям. Это поможет смотреть их в более правильном порядке и всегда будет возможность вернуться назад для анализа предыдущих действий.

Портфель на 45 неделю 2019 года

Сразу оговорюсь, что формы изображения данных пока особо не искал. Сделал пока таблицу в экселе для анализа. Таблица имеет следующий вид на 10.11.2019:

блог мобильного инвестора

На 10 ноября в портфеле инвестиций на сумму 555 285 рублей. А теперь как это получилось.

С чего все начиналось в ноябре

Свои существующие активы начинаю переводить в финансы для инвестирования. Сайты продавать, депозиты снимать, откладываемые суммы вкладывать в акции и облигации.

Совет: прежде, чем начинать инвестиции необходимо полностью закрыть все кредиты, ипотеки, долги. Должна быть «финансовая подушка» как минимум на 3 месяца, если кроме работы у вас нет других источников доходов.

Только тогда можно начинать инвестировать.Вернемся к приложению. После установки попадаем в интересное меню, где аналитики ВТБ нам предлагают различные интересные инвестиционные идеи, описание ситуаций на рынке ценных бумаг в России и мире. Сразу надо оговориться, что не все эти идеи имеют шанс на 100% совпадение, за ними стоит долгий и кропотливый анализ ситуации в различных компаниях и прогноз, как стоимость акций данных компаний может меняться во времени. Это не руководство к действию, а предложение ознакомиться с анализом ситуации. И мне понравились следующие идеи:

торговые идеи

В тексте звучат загадочные слова «с целью на горизонте», «стоп-лосс» — обязательно напишу про это статьи.

Мое первое пополнение брокерского счета было на сумму 150 000 рублей с небольшим. Конечно, попав на биржу первый раз самым интересным будут акции, а не облигации. Ведь облигации это скучно — почти аналог депозита, купил и ждешь доход. Акции же заставляют нервничать. Хотя биржа — это не для нервных. Она для тех, кто рассчитывает в долговременной перспективе получить хороший доход. И расположенные выше три инвестиционные идеи, которые меня заинтересовали. Потенциальных доход от 23,5% до 14,7% за три месяца! Принимаю решение вложиться равными суммами по 50 000 рублей в каждое из них.

И что же я купил на конец первого дня:

первая закупка

Можно сказать, что за день в случае продажи акций я бы заработал 1 216,30 рублей. Но ведь цель не так мала. По прогнозу с акций каждой компании можно по итогам трех месяцев заработать по 4 000 рублей. Поэтому терпение и ожидание — наше все.

Чуть ниже замечаю интересную вкладку по дивидендам:

дивиденды 25 неделя 2019

И это становится более интересным…. Начинаю читать интернет в поисках большей информации — как и что люди анализируют, какие сравнивают факторы при выборе акций для покупки. Чем вообще живет биржа — если чем то заниматься, то необходимо это понимать целиком и полностью.

На счете можно также, как на брокерском покупать и продавать ценные бумаги. Внести на счет можно только в рубли. При этом никто не запрещает купить на них валюту. Деньги внесены… Что же купить?..

Небольшое отступление

Небольшое отступление в сторону рекомендуемых профессионалами инвестиционных портфелей. В зависимости от вашего возраста рекомендуется покупать акции в процентном количестве, рассчитываемому по формуле 100%-возраст. Мне на данный момент 41 год, поэтому для рекомендуемого портфеля можно иметь акций до 59% портфеля. Чем старше становитесь, тем больше у вас должно быть облигаций для более прогнозируемого дохода. А молодость позволяет рисковать.

Среди облигаций есть серия, выпускаемая государством. Называется ОФЗ — облигации федерального займа. Они не облагаются подоходным налогом в 13% и более выгодны в долговременной перспективе. Решение по покупке ОФЗ на ИИС принимаю не сильно раздумывая. Таким образом решается вопрос по количеству облигаций в портфеле. А так как ОФЗ долговременные, то их выгодно хранить на ИИС. Средняя доходность от 6% годовых. К этому добавляем возврат налогового вычета 13%. Получается годовой доход с 400 000 рублей с ставкой почти 20% годовых. Этого ни один банк не сможет дать, ни по каким депозитам.

Суммы в 400 000 хватило на покупку 353 облигаций ОФЗ 26230. Номер ОФЗ отличается в зависимости от их выпуска. Как видно выше — с момента покупки облигации успели немного подешеветь. Не критично — колебания рынка по стоимости зависят от спроса на те или иные ценные бумаги.

45 неделя 2019 покупка на ИИС

Появилось интересное добавление «график выплат». При нажатии на «См. все» видим следующую картину:

45 неделя 2019 график выплат на ИИС

По данным облигациям выплаты идут 2 раза в год: в апреле и октябре. Данные облигации действуют до 2039. В самом низу видно в какую сумму превратится данное вложение средств. А также какой доход принесут полугодовые выплаты (купоны). Это уже чистый доход. Самое интересное будет — на какой счет начисляются данные средства. Читал, что разные брокеры начисляют на разные счета. ВТБ перечисляет средства на брокерский счет, с которого уже возможен вывод на карту банка без процентов. Ждем апреля 2020 года…

Таким образом мой портфель на 6 ноября 2019 года выглядел следующим образом:

портфель на 6 ноября 2019 года

71,76% облигации, 28,24% акции. При этом акции уже подросли в цене:

акции на 6 ноября 2019 года

Как видно, купил еще 10 000 акций банка ВТБ, так как акционерам банка есть привилегии в обслуживании. Полный список можно посмотреть в приложении «ВТБ акционер». Меня же привлекло следующее:

сниженная комиссия

В тот момент я некорректно воспринял информацию о своем тарифе на обслуживание и считал, что на нем будет ежемесячный платеж. Но по факту детального изучения на моем тарифе нет постоянных платежей — только комиссия за сделки.

Внезапно

Захожу в приложение и вижу следующее:

уровень достаточности средств

Уровень достаточности средств 9.99… Что такое и откуда — начал искать в интернете. Оказывается покупки ценных бумаг происходят не в момент их покупки, а в момент их перезаписи на нового владельца. Обычно вступление в права собственности происходят по формуле Т+1 или Т+2. Это значит через день или два с момента покупки. И именно спустя день с меня списали комиссию за покупку ОФЗ.

День получился странный:

  • напрямую на ИИС деньги не перевести, только через мастер счет банка;
  • отправленные в 10 утра средства с карты другого банка быстро не пришли;
  • пришлось доехать до отделения банка и положить деньги через банкомат на карту в 17 часов;
  • на 18 часов (а именно с 10 до 18 возможны движения по счетам на бирже) ни одна из внесенных сумм не поступила на счет карты.

Звонки на горячую линию приводили только к ответам: «платеж в обработке, ждите». В результате деньги поступили около 19 часов, когда уже поздно было что либо делать и одну облигацию банк продал, чтобы закрыть данный долг. При этом наличие средств на брокерском счете нисколько не помогло. Вот так банк хитро сработал в данной ситуации. Привет ВТБ — это довольно неплохо повлияло на мою лояльность ))) хитрые процессы не всегда хороши и о них могут узнать другие…

По итогу на вечер я имел на ИИС на одну облигацию меньше и выглядел он теперь так:

минус 1 ОФЗ

На рублевом счете появилась наличность. Облигацию я все таки на следующий день докупил. От случая выше вывод: необходимо всегда иметь некоторую сумму на мастер счете банка, чтобы избежать подобных ситуаций. Либо никогда не покупать на полностью всю сумму! И всегда считать сумму комиссии, которую заберет брокер при закрытии сделки.

Итоги недели

Закончилась эта неделя. По итогу недели оказался даже в минусе.

конец 45 недели 2019 года

 

Сказалось падение стоимости ОФЗ — в целом на 2467 рублей. Если бы покупал 08.11.19 — мог бы купить на 2 (каждая облигация изначально стоит 1000 рублей) больше. Но будущее не предсказать — ждем купонный доход.

ИИС конец 45 недели

Акции продолжают чувствовать себя уверенно. +2428 рублей относительно покупки.

акции на конец 45 недели

Жду зарплату для следующих покупок. Эмоций море, но все положительные.

Рейтинг
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )
Добавить комментарий

Мобильный инвестор